Gambiva KYC & AML Richtlinie

Gambiva wendet KYC- und AML-Verfahren an, um die Identität der Nutzer zu verifizieren, Betrug zu verhindern und Finanzkriminalität entgegenzuwirken. Die nachfolgenden Grundsätze bilden die Basis für einen verantwortungsvollen und regelkonformen Plattformbetrieb:

• Gewährleistung eines fairen Spielbetriebs für alle registrierten Nutzer;
• Schutz der persönlichen Daten und der finanziellen Sicherheit der Kontoinhaber;
• Vollständige Transparenz gegenüber Nutzern und Aufsichtsbehörden;
• Einhaltung aller geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen in Deutschland.

Jeder neue Nutzer ist verpflichtet, eine vollständige Identitätsprüfung zu durchlaufen, bevor bestimmte Plattformfunktionen genutzt werden können. Im Rahmen der ID-Verifizierung können folgende Dokumentenkategorien angefordert werden:

• Ein gültiges, staatlich ausgestelltes Lichtbildausweis-Dokument (z. B. Personalausweis, Reisepass oder Führerschein);
• Ein aktueller Adressnachweis, der den Wohnsitz des Kontoinhabers belegt;
• Ein Nachweis über die Inhaberschaft der verwendeten Zahlungsmethode.

Gambiva setzt gezielte Kontrollmechanismen ein, um Geldwäsche und illegale Aktivitäten auf der Plattform zu verhindern. Die folgenden Sicherheitsmaßnahmen werden kontinuierlich angewendet:

• Laufende Überwachung von Transaktionen und Kontoaktivitäten auf auffällige Muster;
• Einsatz automatisierter Erkennungssysteme zur Identifikation verdächtiger Vorgänge;
• Erweiterte Sorgfaltspflichten bei Konten oder Transaktionen mit erhöhtem Risikopotenzial;
• Überprüfung ungewöhnlich hoher oder atypischer Zahlungsflüsse;
• Risikobewertung von Nutzerprofilen auf Basis definierter Kriterien;
• Abgleich mit Sanktionslisten und Prüfung auf politisch exponierte Personen (PEP-Screening);
• Meldung an zuständige Behörden, sofern gesetzliche Meldepflichten dies erfordern.

Zur Unterstützung der KYC- und AML-Verpflichtungen gelten auf der Plattform klare Nutzungseinschränkungen, die für alle Kontoinhaber verbindlich sind. Die folgenden Handlungen sind ausdrücklich untersagt:

• Anlegen mehrerer Nutzerkonten (Multi-Accounting) unter gleicher oder unterschiedlicher Identität;
• Einreichen gefälschter, gestohlener oder anderweitig manipulierter Dokumente;
• Versuche der Geldwäsche über Einzahlungen, Auszahlungen oder Spielaktivitäten;
• Manipulation von Plattformsystemen oder Spielergebnissen;
• Weitergabe, Verkauf oder anderweitige Übertragung des Kontozugangs an Dritte;
• Nutzung von Zahlungsmethoden, die nicht auf den Namen des registrierten Kontoinhabers lauten;
• Falsche Angaben zur eigenen Identität oder zu persönlichen Daten.

Verstöße gegen die KYC- und AML-Richtlinien werden von Gambiva konsequent verfolgt und können unmittelbare Maßnahmen nach sich ziehen. Bei festgestellten oder begründet vermuteten Verstößen können folgende Maßnahmen ergriffen werden: vorübergehende oder dauerhafte Kontosperrung, Einfrierung oder Einbehaltung von Guthaben, das mit verdächtigen Aktivitäten in Verbindung steht, Stornierung von Wetten oder Gewinnen, sowie Meldung an die zuständigen Behörden, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Alle registrierten Nutzer sind verpflichtet, bei der Kontoerstellung und während der gesamten Nutzungsdauer vollständige und korrekte persönliche Daten anzugeben sowie diese stets aktuell zu halten. Die Verifizierung der Identität ist innerhalb der von der Plattform festgelegten Fristen abzuschließen, um den unterbrechungsfreien Zugang zu allen Funktionen sicherzustellen. Werden zusätzliche Unterlagen zur Dokumenteneinreichung angefordert, sind diese unverzüglich und vollständig bereitzustellen. Kontoinhaber dürfen ausschließlich Zahlungsmethoden verwenden, die auf ihren eigenen Namen registriert sind. Darüber hinaus sind Nutzer angehalten, der Plattform unverzüglich Kenntnis zu geben, sofern ihnen verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit ihrem Konto bekannt werden.

Gambiva verpflichtet sich zur Einhaltung der Grundsätze eines fairen Spielbetriebs und zur vollständigen Transparenz gegenüber allen Nutzern, um ein sicheres und vertrauenswürdiges Umfeld zu erhalten. Die folgenden Prinzipien leiten die tägliche Umsetzung dieser Verpflichtung:

• Konsequente Einhaltung aller geltenden KYC- und AML-Standards gemäß den regulatorischen Anforderungen in Deutschland;
• Vertraulicher Umgang mit persönlichen Daten sowie deren Schutz nach den Vorgaben der geltenden Datenschutzgesetzgebung;
• Fortlaufende Überwachung von Kontoaktivitäten zur Erkennung verdächtiger Vorgänge;
• Aktive Verhinderung von Manipulation, Betrug und unfairem Verhalten auf der Plattform;
• Bereitstellung von Nutzerunterstützung bei Fragen zur Kontosicherheit und zum verantwortungsvollen Spielen;
• Geteilte Verantwortung zwischen Plattform und Nutzer für ein sicheres Spielumfeld;
• Gleiche Bedingungen und einheitliche Sicherheitsstandards für alle Kontoinhaber.